Az alábbi grafikon személteti, mely szektorok befektetési papírjait és milyen arányban tartalmazza az eszközalap:

Cél
Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket. A 10 éves futamidő lejártával a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár a lejáratkor garantált, így biztosítva az ügyfelek befektetéseinek biztonságát.

Előnyök

• A garancia mindig a futamidő végére vállalt záróárfolyam, illetve az egyes hónapok utolsó kereskedési napjának árfolyamai alapján számított napi vételi ár közül a magasabb érték.
• Az árfolyamgarancia csak az eszközalap lejártáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes.
• A garantált záróárfolyamot a biztosító az eszközalap tartama alatt évente felülvizsgálja és kedvező piaci események hatására megemelheti, azonban a legutolsó állapothoz képest sohasem csökkentheti.
• A biztosító kötelezettséget vállal továbbá arra, hogy a befektetési egységek garantált záróárfolyamát megemeli, ha az eszközalap befektetési egységeinek az egyes hónapok utolsó kereskedési napjának árfolyamaiból számított aktuális vételi ára eléri az éppen érvényes garantált záróárfolyamot.

Stratégia

• Az eszközalap a likvid eszközök mellett befektetési jegyeket, kötvényeket és részvényeket vásárol.
• A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejű magyar állampapír befektetések mellett a portfólió úgynevezett „kockázatos része” az Amerikai Egyesült Államokra fókuszál.
• Az eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök minimum 40%-át, maximum 100%-át teszi ki, és amely rész aránya a futamidő alatt folyamatosan nő, a futamidő végén közelítve a 100%-os szintet.

Tudnivalók
Az eszközalap egy nyílt végű eszközalap, amely határozott idejű, fix 10 éves lejárattal rendelkezik. Az eszközalap indulásának dátuma 2009.03.16., a lejárati dátum 2019.03.16.